La guía técnica tiene por principales objetivos:
• Establecer criterios sobre la información facilitada al inversor sobre la rentabilidad estimada (en términos de TAE) que razonablemente puede esperar en las IIC de renta fija con estrategia de comprar y mantener en el supuesto de que mantenga su inversión hasta el vencimiento del horizonte temporal de la
estrategia, de manera que el inversor disponga de una información muy importante para su decisión de inversión.
• Ajustar algunos de los criterios recogidos en la GT 1/2017 para recoger la experiencia de registro y supervisora adquirida desde su publicación. En particular, establecer criterios sobre las advertencias a realizar a los inversores sobre el riesgo derivado de no valorar parte de sus operaciones durante el plazo
de comercialización, así como de los efectos de la inflación sobre la rentabilidad nominal de sus inversiones.
• Reforzar la advertencia sobre el coste por la liquidez, de manera que se incluya en el folleto de las IIC que proporcionen al inversor menos de doce ventanas de liquidez al año (posibilidad de reembolsar sin comisiones) en lugar de las cuatro ventanas anuales a las que alude la norma de 2017.
• Hacer extensivas a las IIC de renta fija con estrategia de comprar y mantener las advertencias establecidas sobre el riesgo por el plazo y sobre el coste por la liquidez del fondo.
Pueden acceder al texto completo de la Consulta en ESTE ENLACE.